¡Descubre la Impresionante Reforma Fiscal de Trump: Créditos por Hijos y Más Revelados!

Un “proyecto de ley de reforma fiscal amplio y magnífico” está avanzando en el Congreso. Pero, ¿qué tan sustancial y beneficioso es realmente para ti?

En un logro importante para el expresidente Donald Trump, el proyecto de ley fue aprobado por un comité legislativo el 18 de mayo, preparando el escenario para una posible votación en la Cámara de Representantes. Sin embargo, aún falta mucho para que se convierta en ley. Si es aprobado por la Cámara, deberá ser examinado por varios comités y votado en el Senado, donde los detalles podrían ser modificados en cualquier momento.

Si el proyecto se promulga tal como está actualmente (lo cual es poco probable), incluiría un aumento en las deducciones estándar, especialmente para los ancianos, un incremento en el crédito fiscal por hijos y otras medidas que cumplen con las promesas de campaña de Trump a los estadounidenses.

El crédito fiscal por hijos ampliado podría beneficiar significativamente a numerosas familias. El Centro de Política Fiscal estima que este cambio proporcionaría beneficios adicionales por valor de $22.9 mil millones para las familias con hijos en 2026.

¿Cuáles son los detalles del nuevo crédito fiscal por hijos?

Así es como funcionaría el nuevo crédito bajo la propuesta del “Acta de Ley Hermosa y Grande”:

• El monto total del crédito aumentaría a $2,500 por niño hasta 2028.
• A partir de 2029, se reduciría a $2,000, pero se ajustaría según la inflación.
• Para ser elegible, los solicitantes deben tener un número válido de Seguro Social.
• La parte reembolsable del crédito no excedería los $1,400 por niño elegible. Actualmente, hasta $1,700 es reembolsable.

¿Quiénes se beneficiarían del nuevo crédito?

La mayoría de las familias con niños deberían ver algún beneficio, aunque algunas más que otras, sugieren los expertos.

El plan “beneficiaría principalmente a las familias de ingresos medios y altos que, incluso después de recibir un crédito de $2,000, todavía deben impuestos federales”, explicó el Centro de Política Fiscal. “Las familias de bajos ingresos, cuyos créditos ya están limitados por las reglas de eliminación gradual, no verían mayores beneficios con este cambio.”

En promedio, las familias beneficiadas verían un aumento de entre $700 y $800 en su crédito. Para los hogares de bajos ingresos, el aumento promedio sería de poco más de $350, según el análisis.

Sin embargo, debido a un nuevo requisito de que ambos padres tengan un número válido de Seguro Social si presentan impuestos conjuntamente y reclaman el beneficio, millones de familias quedarían excluidas, advierten los expertos.

Se estima que 4.5 millones de niños ciudadanos o residentes legales permanentes perderían la elegibilidad debido a este requisito, incluso si tienen un número de Seguro Social, según el Instituto de Política Migratoria. Actualmente, estos niños califican para el crédito.

“Esta exclusión se aplicaría a familias donde un padre es ciudadano y el otro está en el país legalmente pero sin un número de Seguro Social”, señaló el Centro de Prioridades de Presupuesto y Política.

¿Qué otros aspectos deberían interesar a los estadounidenses?

Aquí están algunas otras disposiciones incluidas en el proyecto de ley presentado el 12 de mayo que podrían ayudar a ahorrar dinero, según analistas y asesores fiscales:

• Hacer permanentes los recortes de impuestos de 2017, incluyendo el crédito fiscal por hijos de $2,000. Sin esta medida, el crédito volvería a $1,000 al final de este año.
• Aumentar la deducción estándar en $1,000 para individuos, $1,500 para jefes de familia, y $2,000 para parejas casadas.
• Ofrecer una deducción adicional de $4,000 para ancianos mayores de 65 años con ingresos dentro de ciertos límites, ya sea que tomen la deducción estándar o detallen sus gastos. Esta medida reemplazaría la promesa de campaña de Trump de eliminar los impuestos sobre la Seguridad Social y cuenta con el apoyo de AARP, una organización sin fines de lucro que aboga por las personas mayores de 50 años.
• Proporcionar $1,000 por hijo a los padres que abran nuevas “cuentas de ahorro MAGA”, destinadas al crecimiento y la inversión.
• Eliminar los créditos fiscales para energía limpia a partir de este año.

¿Es demasiado temprano para prepararse?

Planificar basándose en el proyecto de ley puede ser complicado por dos razones: el contenido final aún está en negociación y algunas medidas se aplicarían de manera retroactiva desde el 1 de enero de 2025, mientras que otras entrarían en vigor en 2026 o más adelante.

Sin embargo, Richard Pon, un contador público certificado en San Francisco, sugiere algunas acciones que podrían considerarse ahora:

• Adquirir un vehículo eléctrico este año, ya que el crédito de $7,500 expiraría en 2025 en lugar de 2032.
• Comprar equipos de energía limpia, como paneles solares o turbinas eólicas, ya que el crédito desaparecería este año en lugar de 2034.
• Realizar mejoras en la energía del hogar que califiquen para un crédito del 30% o realizar una auditoría energética, ya que ese incentivo también expiraría este año.
• Conservar tu dinero: “Ya no es necesario hacer grandes regalos a familiares o amigos, porque la exención del impuesto sobre el patrimonio no se reducirá en 2026”, dijo Pon.